参议院民主党报告称84%伊朗受制裁钱包专门使用USDT，Tether面临审查
美国参议院常设调查小组委员会民主少数派工作人员于9月28日发布初步报告，指出在846个与伊朗及地区组织相关的受制裁或扣押目标加密钱包中，84%专门或几乎专门使用USDT进行交易。报告描述USDT为伊朗影子银行网络中的“重要金融生命线”，并要求联邦当局审查Tether的制裁与反洗钱管控。
调查结果详情
基于逾五年区块链记录，少数派工作人员审查了美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）或以色列反恐怖融资国家局认定的846个钱包，时间涵盖2021年6月至2026年8月。其中757个以色列认定的钱包中，87%的交易价值80%以上为USDT；101个OFAC认定的伊朗关联钱包中，57%主要使用该稳定币。比特币在两者中均居次席。
报告还指出，两名受制裁伊朗个人在2021至2025年间通过后来被OFAC指定的地址收到6.03亿美元USDT。另据调查，归因于伊朗央行的一个网络在2025年4月至5月收到近5000万美元且全部为USDT；与Modex Exchange相关的三钱包数月内收到近6亿美元USDT。
Tether反驳与冻结记录
Tether同日反驳报告对其合规记录的描绘。CEO Paolo Ardoino声明USDT“不是受制裁行为者、恐怖组织、犯罪网络的避风港”。公司表示2026年执法行动中支持了近5.5亿美元伊朗关联USDT冻结，包括4月两个钱包冻结超3.44亿美元，7月四个央行关联钱包冻结超1.3亿美元。Tether称已与OFAC、司法部等合作，全球支持超2900项调查，冻结超49亿美元。
然而调查人员质疑Tether冻结速度：举例2023年6月以色列认定的39个真主党关联钱包，最初仅5个被黑名单，34个延迟至2024年3月冻结，期间超3460万USDT流出。
参议员要求联邦部门调查
常设调查小组委员会民主党籍资深委员Richard Blumenthal于9月28日致信财政部长Scott Bessent和司法部长Todd Blanche，要求两部门审查Tether反洗钱与制裁合规，并确定是否违反联邦法律。此前6月4日他曾索询记录，Tether承认收信但未回应。
更广泛的监管背景
2026年联邦对伊朗数字资产网络行动加剧。FinCEN于5月警告金融机构注意稳定币被用于规避制裁。OFAC年内制裁伊朗交易所，9月17日指定BitBank为制裁规避基础设施。独立区块链公司如Chainalysis、Elliptic、TRM Labs均追踪到大规模伊朗关联稳定币流动。
此外，纽约南区联邦检察官9月14日提起民事没收诉讼，寻求约6100万美元加密货币，指出来自受制裁伊朗石油黑市销售。